Алло, я по ошибке перевел вам свои деньги – я скажу куда вам их надо вернуть!
Появилась очередная мошенническая схема кражи денежных средств со счетов, пр которой вы можете стать фигурантом уголовного дела. Суть схемы заключается в якобы «ошибочном переводе» денежных средств через банк.
Схема следующая. Вам звонит неизвестный человек, который говорит, что он относится к социально слабо защищенным слоям общества (например: пенсионер, мать одиночка, инвалид и т.д., главное что-то очень трогательное и жалостливое).
Далее этот человек сообщает, что на вашу карту по ошибке были переведены последние кровные (добытые и собранные непосильным трудом) – как правило перевод по номеру телефона привязанному к банковской карте, иначе человек не знает кому звонить.
Вскоре, вам действительно поступает уведомление из банка о зачислении средств на карту, а остаток ваших денежных средств на вашей карте увеличивается на указанную человеком сумму. Это действительно так, фактически деньги действительно приходят на ваш счет.
Далее, звонивший просит вас срочно вернуть деньги, но не на тот счет с которого они пришли, а на тот счет, на который этот человек якобы собирался сделать перевод.
Схема заключается в том, что деньги, поступившие на вашу карту украдены у другого человека (например через фиктивное объявление в сети о продаже чего-либо, сбор средств «на лечение» и т.д.). В данной схеме ваша карта является промежуточным счетом для мошеннического перевода с целью запутать следы и придания легальности обналичиванию денежных средств добытых преступным путем. Как только вы переведете денежные средства со своего счета (карты) на стороннюю карту — вы автоматически станете соучастником в мошенничестве.
Чтобы не попасть в эту неприятную ситуацию и не стать фигурантом уголовного дела, не совершайте перевода о котором вас просят. Обратитесь немедленно в свой банк с требованием отменить полученный перевод и попросите осуществить возврат денег на счет отправителя. Свое обращение в банк зафиксируйте путем записи телефонного звонка, получения номера обращения или получения копии письменного заявления с отметкой банка о принятии.
Будьте бдительны, особенно это касается пожилых людей, которые склонны доверять всем и которые часто теряются в нестандартной ситуации.